"역대급 위험한 시장이 온다" 미 신용 융자 사상 최고치, 갈수록 혼란스러운 경제 상황 (주간머니이슈_경제편)
WHAT : 무슨 일이 일어났나
1)미국 신용융자 잔고 약 1조 5,000억 달러로 사상 최고치 기록, 1년 동안 27% 증가
2)미국 AI·반도체 등 기술주에 투자자금 집중
3)우리나라 지난해 말부터 올해까지 코스피 상승세가 강해지며 투자자들의 관심과 매수 심리 확대
WHY : 왜 이런 일이 일어났나
1)주식시장 상승으로 더 높은 수익을 기대하는 투자자 증가, 포모심리 강함. (우리나라도 6월 최고조였다)
2)상승장에서 신용을 이용해 투자 하는 사람이 증가하며 하락시 손실과 강제 청산 위험성 ↑
3)신용잔고가 사상 최고치라는 사실보다 평균보다 높은 수준에서 하락할 때 발생할 수 있는 것들이 중요
4)신용투자는 주가 하락 시 마진콜이 발생, 대응하지 못하면 반대매매로 이어질 수 있음
5)신용투자의 무서운 점은 신용투자 구조상 본인의 판단과 의지만으로 버틸 수 없는 상황 발생 가능 (존버를 하고 싶어도 못함)
HOW : 시장에 어떻게 나타났나
1)신용잔고 증가 → 주가 하락 → 마진콜 → 반대매매(강제 청산) → 과다낙폭
2)강제매도 물량이 추가적인 매도 압력으로 작용하며 하락을 심화시키는 악순환 발생 가능
3)군중의 일부에서(회사와상황) 밖으로 나와서 사람들까지도 관찰하는 시각 필요
4)현시장에서는 시장 하락에 대비해 현금 보유 원칙을 세우고 투자 비중과 현금 비율 점검해야한다
5)현금은 하락장에서 위험에 대응하는 방패이자, 하락장이 끝난 뒤 투자 기회를 잡을 수 있는 무기이다
6)좋은 투자는 어떤 상황이 일어나도 대응할 수 있는 포지션을 구축해나가는 것이다. 그것이 잃지 않는 투자다
7)상황이 바뀌었을 때 내가 지금 과하게 욕심을 내고 있는지 다른사람과 비교해 봤을 때 어떻게 진단하고 판단하고 있는지. 그렇게 판단진단한대로 행동하고 있느냐. 이것이 정보보다 개인투자자들에게 중요하다.
결국 중요한 것은 시장에 대한 정보만 많이 아는 것이라고 해서 투자를 잘 하는 것이 아니라, 상황을 올바르게 진단/판단하고 그에 맞는 원칙을 세워 실제 행동으로 옮기는 것이다
나만의 현금 보유 원칙을 세우고 투자 비중이 과도하지 않은지 점검하기
나는? → 학교하면서 저축률 지키기가 힘든데 이것부터 체크 하자 !! 10월31일 전까지
