💡재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
☑️ 목표 금액: 62.02억 기준
(현재 나이 34세 / 부부합산 투자가능 금액으로 기재함.
종잣돈 포함 연 저축 첫해 1000만원, 이후 4800만원 )
☑️ 어휴… 내 연봉인상률 매년 2% 언저리 )
투자 수익률 | 10억 달성 | 62억 달성 |
|---|---|---|
수익률 5% | 41세 (2033년) 7년 소요 | 69세(2061년) |
수익률 10% | 39세(2031년) 5년 소요 | 55세(2047년) |
수익률 15% | 38세(2030년) 4년 소요 | 50세(2042년) |
수익률 20% | 37세(2029년) 3년 소요 | 46~7세(2039년) |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 4,800만원 → 단계적 증가 (연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 50세(2042년) 목표 - 그래도 정년까지는 일할거다
☑️ 10억 달성을 위해서는 저축액(투자금) 4800만원을 반드시! 지켜야한다.
아… 약간 무리인 것 같기도 하지만….일단은 고!
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 39세) | -갈아타기 할 부동산 공부하기(고민해보기/ 어디로 이동?) -매년 종잣돈 4800만원 모으기 -5년 내에 급지 올려 갈아타기 -다음 근무지 결정 및 업무역량 기르기 -AI 음악 만들어 수익화해보기(완전 재밌음) -알파투자를 위한 공부하기 -순자산 10억 달성(단 매년 수익률 15~20% 달성해야…빡세다!) |
| 10년 뒤 (2036년, 44세) | -갈아타기 할 부동산 공부하기 -매년 종잣돈 지키기 + 가능하면 증액 -알파투자 제대로 시작하기 -가족에게 집중하기(부모님, 자녀) -다음 근무지 결정 및 나만의 전문분야를 활용하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 49세) | -베타투자 시에도 순자산 20억 달성(경제적 자유) -현명한 알파투자하기 -피치못할 사정(외벌이 등)에 대비하여 안전한 포트구성하기 |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | -돈 걱정 없는 노후를 생각하며 일하기 -63세 정년퇴임까지 지치지 않기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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<까먹을까봐 적어두는 질문>
서울경기 아파트 투자 또는 갈아타기를 위해 앞마당을 늘려야할 필요성을 느낀다.
어떤 지역, 어떤 순서로 해야하는지 궁금하다.
전세 레버리지를 할 것인지, 갈아타기를 할 것인지 목표를 명확히 정하고 그에 맞게 앞마당을 선택해야하나?
아님, 일단 최대한으로 늘려놓고 나중에 결정해야하나?
