[재테입 6년후 나도건물주_짱구아빠신형만] 재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
26.10.31과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 4. 요구 수익률 계산
4️⃣ 모두 입력이 완료 되었다면, 우측의 투자 수익률에 따른 목표 달성 나이와, 은퇴 시기를 달성하기 위한 필요 저축액, 수익률을 확인합니다.
최종 목표 금액 38.4억-(공무원연금12억) = 26.4억 기준
(현재 나이 32세 / 종잣돈 포함 연 저축 4,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 47세 | 2041년 |
| 수익률 10% | 43세 | 2037년 |
| 수익률 15% | 40세 | 2034년 |
| 수익률 20% | 39세 | 2033년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 4,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 40세(2034년) 제주도 라이프. 은퇴는 아내만 진행
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2032년, 37세) | - 실전반,월부학교 통해 부동산투자자로 성장 - 순자산 10억 이후 분산투자(미국주식,금,가상화폐) |
| 10년 뒤 (2037년, 42세) | - 목표자산 26.4억 달성 및 분산투자 ing - 아내 퇴직,제주공무원 및 제주도 라이프 - 투자 선배로서 나눔하기 - 주짓수 브라운밸트 |
| 15년 뒤 (2042년, 47세) | - 순자산 30억 이상 분산투자 및 지키는 방향으로 - 주짓수 블랙밸트 - 편안한 직장 생활 및 제주라이프 |
| 20년 뒤 (2047년, 52세) | - 편안한 직장 생활 및 제주라이프 - 건강하게 주짓수 - 딸에게 증여세팅 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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