"돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라" 독서 후기 [돈독모2412 씨세븐]

책 제목(책 제목 + 저자) : 돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라

저자 및 출판사 : 앙드레 코스톨라니 / 미래의 창

읽은 날짜 :  2024-12-10

핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #부자    #생각    #코스톨라니의 달걀

도서를 읽고 내 점수는 (10점 만점에 ~ 몇 점?) : 9

 1. 저자 및 도서 소개 

 : 이탈리아 출신 주식 투자의 전설적 대가. 1906년 출생 이후 저자의 이력은 2차례의 세계대전과 대공황을 비롯 여러 차례의 심각한 경제 위기를 경험했다. 이 책은 그 긴 세월 동안 투자자로서 욕심과 야망, 수익과 손실을 반복하는 가운데 어떤 생각이 오늘날 존경받는 투자의 전설로 기억하게 하는지 살필 수 있게 해준다. 이력만으로도 흥미를 주는 이 책은 자신의 투자 인생을 요약한 책으로 보인다. 오랜 경험을 통해 투자의 본질을 통찰하고 투자 현장에서 경험한 재미있는 에피소드를 비롯해 다양한 투자 지혜와 노하우를 알려주고 있다.  군데군데 매우 위트 있는 유머로 투자에 관한 이야기들을 절묘하게 풀어가기에 재미있다.

2. 내용 및 줄거리

 :

1)     돈의 매력

부자란 자신이 바라는 바를 성취하는 데 있어 어느 누구에게도 종속되지 않는 자기 자본을 갖춘 사람이다. 돈에 대한 올바른 태도는 돈이란 것은 돈을 열정적으로 갈망하는 사람에게 향한다는 점에서 돈의 노예가 되지 말고 그럴수록 돈과 적절한 거리를 두어야 한다. 즉, 돈을 뜨겁게 사랑하되 차갑게 다뤄야 한다. 부자가 된다는 것은 독립적이란 것을 의미. 자린고비는 독립적일 수 없다. 무엇이든 아껴야 한다는 강박에 사로잡혀 있기 때문이다.

부자가 되는 3가지 방법 중 실현 가능한 것은 투자 밖에는 없다.

2)     증권동물원

돈이 많은 사람은 투자할 수있다. / 돈이 적은 사람은 투자하지 말아야 한다. / 그렇지만 아예 돈이 없는 사람은 반드시 투자해야 한다.

투자자는 돈을 쓰는데 시간 제한을, 즉 시간을 소유해서는 안된다. 즉, 돈을 벌어서 내가 앞으로 몇 년이내에 무엇을 하겠다는 계획을 가져선 안된다. 투자가 계획대로 되지 않기 때문이다. 올바른 생각을 가지고 있다면 언젠가 돈을 벌겠지만 그 언제도 내 것이 아니다.

투자자는 어느 정도의 위험을 감수할 줄 알아야 한다.

단기투자자는 노름꾼이나 마찬가지이다. 할 수 있다면 모두에게 장기투자를 권한다. 평균이상의 수익을 가져다주기 때문이다.

순종투자자-장기적인 전략가는 신문, 잡지, TV, 인터넷 등에서 다루는 정보 속에서 행간 속에 숨어 있는 그 무엇을 이해한다. 투자자의 무기는 첫 번째도 경험이고 두번째, 세번째도 경험이다.

3)     투자, 무엇으로 할 것인가?

기회와 리스크에 대한 질문 – 투자자는 차액이 발생하는 기회가 있다면 그곳이 무엇이든 발벗고 참여해야 한다.

채권, 외환- 채권보다 더 큰 빅 플레이어들이 참여하는 시장, 원자재-투기꾼 대 투기꾼, 유가물, 부동산-자본이 많은 사람들을 위한 투자 대상, 주식-진정한 투자

4)     증권거래소-시장경제의 신경체계

5)     주가를 움직이는 것들

시장의 논리 즉 공급과 수요의 원칙은 통념일 뿐. 어느 정도는 영향을 미치지만 어디까지나 간접적. 돈을 가진 사람과 주식을 보유한 사람이 그 상황에 의미를 부여하고 그 상황에 투자를 해야만 시세는 영향을 받는다. 즉, 압박감.

6)     장기적으로 영향을 미치는 것들

평화가 가장 중요한 이유는 호황기가 오기전에 즉, 침체기에 매도하지 않으려면 모든 것을 잃을지 모른다는 두려움이 큰 위험요소이가 때문이다.

7)     중기적으로 영향을 미치는 요소들

돈은 휘발유와 같은 연료이며 엑기스이다. 두번째 요소는 심리다. 돈이 있느냐와 살 의향이 있느냐(상상력)의 두 요소의 균형여부에 따라 강세장과 약세장의 전개가 달라진다.  

돈에 영향을 미치는 요소는 이외에도 무수하다, 투자자는 항상 이 모든 것을 예민하게 관찰하며 거기서 자신만의 결론을 내야 한다. 그 판단이 옳고 더불어 돈과 관련된 요소들이 기대한 것처럼 진행된다고 해도 시장의 미래를 예측하기 위해서는 무엇보다 시장의 심리를 분석할 수 있어야 한다.

8)     증권심리학

부화뇌동파인가 소신파인가, 호재와 악재에 대해 반응하는 강도를 이해하는 것이 ‘시장의 기술적 이해’

즉, 지금 시장에 참여한 사람들 중 어떤 사람들이 증권의 대다수를 갖고 있는가의 문제.

전쟁에 승리하기 위해 필요한 4가지: 4G-돈, 생각, 인내, 행운. 이 네 가지 중 하나라도 부족하면 부화뇌동 투자자가 되어 버린다.

- 돈-부채가 없는 순 자기자본을 말한다. 어떤 경우에도 빚내서 주식하지 말자.

-  생각- 자신만의 생각이 있어야 한다. 그것이 옳든 그르든 중요하지 않다. 자신의 거래를 하는데 있어 심사숙고하는 동시에 상상력을 가져야 한다. 그리고 자신의 생각을 신뢰해야 한다.

이 생각은 상상력이다. 상상력은 지식보다 중요하다(아인쉬타인).

-   인내- 머리가 아니라 엉덩이로 돈을 버는 것이다. 인내는 가장 흔하게 일어나는 실수를 줄여준다. 인내심이 없는 사람은 애초에 거래소 근처에도 가지 말아야 한다. 투자를 통해서 번 돈은 고통의 결과물이다. 처음에 힘든 시간을 보내야 나중에 돈이 생긴다. 대다수 투자자들에게는 그 사이 벌어지는 폭풍과 악천후를 버텨낼 인내와 정신력이 부족하다. 하락하면 심리적 혼란에 빠져 보유한 것을 모두 팔아 버린다.

-   행운

결국 시장의 순환을 역행하는 것이 가장 좋은 선택이다. 대중의 히스테리에 휘말리지 않으려면 훈련을 거듭해야 하고 냉정한 것을 넘어 냉소적이어야 한다. 강한 주관을 가져야 한다.

그러므로 투자자는 용기도 있어야 하고, 적극적으로 참여해야 하며, 무엇보다 현명해야 한다. 그리고 “그 이유를 난 알지” 하고 말할 수 있는 배짱도 필요하다.

9)     정보의 정글

투자자는 신문을 읽을 때 가장 중요한 정보를 어디에서 즉시 얻을 수 있을지 자신만의 루틴을 습득해야 한다. 특히 행간에 숨겨진 정보를 읽어낼 수 있어야 한다.

투자자는 움직이는 백과사전이 아니다. 그런 정보는 컴퓨터에 저장해 놓고 필요할 때나 열람하는 것이 낫다. 진정한 투자 지식은 모든 세부 정보를 다 잊었을 때 남는 그것이다. 단순히 모든 것을 알아야 하는 것이 아니라 그것들을 올바르게 이해하고 적절한 순간에 그 맥락에 정확히 행동할 수 있어야 한다.

중요한 사건을 레이더처럼 포착하여 그것들의 상관성을 제대로 해석할 수 있어야 한다.

10)  어떤 주식을 선택할 것인가

11)  머니 매니저

12)  모험을 하려는 사람들에게

3. 나에게 어떤 점이 유용한가?

 :

전쟁에서 이기기 위한 4G 중에서 생각 즉, 상상력이 중요한 요소라는 대목이 눈에 띄었다. 군중의 심리에 동조되지 않고 자신만의 생각으로 현명하고 적절하게 대응할 수 있는 안목이 필요하다. 보통은 전문가들의 의견에 관심을 갖는 것으로 만족했는데, 그 전문적인 의견이란 것들도 어떤 맥락 속에서 주장되는 것일 텐데 의존하고 맹신하곤 했던 것이다.

코스톨라니의 달걀 이론을 적용하는 것이 모든 투자에도 마땅한데 그 국면을 정확하게 현실 속에서 판단하는 것은 개인의 몫인 것 같다. 좋은 이론이어도 지금부터라도 꾸준하게 내가 참여하고 있는 시장 속에서 흐름을 행간의 의미처럼 읽어내는 노력이 너무나도 갈망되게 하는 책인 것 같다.

구체적인 비법은 소개되지 않으나 더 중요한 본질과 마인드를 되돌아보게 만들어 준다.

4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점

 : 

나는 부화뇌동파에 불과하다는 것을 인정한다. 소신파투자자가 되기 위한 네가지 4G 중에서 생각, 즉 상상력을 훈련해 나가고 싶다. 시장에서 자신만의 생각을 세우고 검증하는 훈련이 필요함을 느꼈다.

이 책이 탁월하다고 느끼는 것은 주식이라는 단어 대신에 어떤 투자 분야를 치환하여 읽어도 전혀 문제가 없는 투자의 본질적인 면을 다루고 있다고 생각한다.

매일 접하는 신문 기사를 주체적으로 읽고 행간의 의미를 생각해보는 연습을 조금씩이라도 해봐야겠다는 생각을 하게 되었다.

5. 책을 읽고 논의하고 싶은 점은?(페이지와 함께 작성해 주세요)

P.170 “A1 국면과 B3 국면에 이르면 매수한다”

부동산 시장에서도 주식 시장의 조정국면을 분석하는 틀을 가져와 분석하고자 할 때도 똑같이 적용할 수 있겠다는 생각을 하게 되는데 부동산에서 발생하는 조정국면의 특징들 중 중요하게 봐야 할 것들은 무엇이 있을까 궁금하다.

6. 연관 지어 읽어 볼 만한 책 한 권을 뽑는다면?

 : 

 투자에 대한 생각