(재테기) 절세계좌를 활용한 예산포트폴리오 & 은퇴목표자금 설정하기

연금저축계좌 세팅하고 나의 은퇴 목표 자금 계산하기

1단계 : 증권사에서 연금저축계좌 개설하기

• 원하는 증권사 앱을 다운로드 받아서 개설해보세요

  → 월부 수강직전 타계좌 계설로, 2.22일 이후 계좌 개설

2단계 : 매수할 ETF나 종목을 정한다 (선택)

• 연금저축계좌에 돈만 넣어도 세액공제는 받을 수 있어요!
• 만약 베타 투자를 시작해보고 싶다면 ETF나 종목 투자를 실행해보세요.

     → 연금저축(35%) : 미국S&P(55%), 미국배당(45%) 

     → ISA(55%) : 성장주(32.5%), 한국배당(32.5%), 채권(35%)

     → IRP(5%) : TDF(100%)

     → 기타(5%)

3단계 : 계좌 개설 인증샷

• 연금저축계좌 개설 완료! 계좌 인증샷 촬영하고 업로드하세요.

     → 월부 수강직전 타계좌 계설로, 2.22일 이후 계좌 개설

4단계 : 나의 은퇴 목표 자금 계산하기

내가 원하는 시점에 직장을 그만두려면(은퇴) 얼마가 필요할까요?

은퇴 목표 자금을 계산해보고 느낀점을 함께 작성해보세요.

1) 은퇴하면 어디에 살고 싶은가요?

(실제 매매 가격이 어느 정도인지? 네이버 부동산에서 검색해보세요!)

  o 8억 5천(최대)

  - 서울 은평뉴타운박석고객힐스테이트(8억5천) 혹은 대전 서구 목련아파트 6억

2) 은퇴 후 매월 생활비는 얼마나 필요한가요? (은퇴 후 기대 수명 년수 x 월 생활비 x 12개월)

 o 14억 4천

   - 300만원 * 12개월  * 40년 (은퇴 55세 감안)

3) 은퇴 후 여가, 여행이나 의료비 등 기타 비용으로 얼마가 필요할까요?

 o 2억 4천

   - 운동 및 취미생활 40, 의료비 10(건강하다는 조건하) * 12개월  * 40년

4) 위 금액을 모두 합하면 은퇴에 필요한 은퇴 목표 자금입니다!

 o 25억 4천