관련 강의
열반스쿨 기초반 - 1500만원으로 시작하는 소액 부동산 투자법
주우이, 너바나, 자음과모음

부동산 가격에 영향주는 요소
장기: 물가(가장 영향 큼), 통화량, 경기, 수요(입지), 입지독점성(대체가능여부)
단기:가격 저평가 여부(가치>가격), 매수(매도)심리, 입주 물량(공급), 투자 기준
10년 뒤 부동산 가격 오를까?
아파트 전세지수에 영향 주는 요소: 물가, 수급, 금리,규제, 가격
대한민국 통화량 , 물가 거의 같이 계속 상승.
실제로 2005년 → 2015년 통화량 2배 상승, 전세가도 2배 상승
2030년 전세가는? 무조건 상승( 상승폭만 차이 있음)
2. 부동산 가격 결정 요소(통화량)
2024년 경상수지 역대 2위(전세계6위) → 때문에 국내로 들어오는 통화량 많다.( 돈의 흐름 타야 돈 벌수 있음)
즉, 결국 “자산” 있어야 한다.
전세가 연평균 7~8% 계속 오름.
“10년 중 5년 오르고(전세난), 2년 보합, 3년 역전세”
평균보다 오르면 역전세 맞는다.
‘전세난’ 났을때 많이 올려 받으면 안된다! 역전세 맞기 때문. (5%만 올려라)
3. 부동산 투자의 기준(수요와 공급)-부동산지인 사이트 이용
입주 물량
서울: 올해부터 많이 부족.
경기: 서울과 비슷
인천: 보합이거나 서울과 비슷
부산, 대구: 보합이거나 서울과 비슷
투자처: 입주 물량 꼭 보라 + 2,3년 뒤 확인 필요!
:투기 VS투자
투기 -감정에 따라 투자(투자 대상 잘 모름), 타인에게 의지, 결과만 중요(돈만 벌면 되지, 투자=운), 투자의 리스크와 성과를 모름
투자 -원칙에 따라 투자(투자 대상 자 알고 있음), 투자는 self, 과정과 결과 모두 중요(실력=돈),투자의 리스크와 성과를 알고 투자
“실력을 쌓아 내 운을 올려라”
부동산 투자의 원칙 잡기 - 저환수원리
저평가여부(가치>가격)
비슷한 가격일때 어떤게 가치가 있나 비교할 수 있어야한다.
매매가격이 적당한지, 매매가격이 적정인지 비교평가 필요하다.
앞마당이 많을수록 비교평가 쉽다
환금성
자산을 다시 돈으로 돌려받을 수 있나?
아파트가 가장 환금성 좋음. 단, 3층이하, 탑층, 세대수 적은 투자물건, 나홀로 아파트는 예외
오피스텔 매도 난이도 상당히 높아 환금성 많이 떨어짐.
수익률 (투자금 대비 내 돈은 얼마로 돌아오는가? )
수익률 = 수익금/투자금(매매가-전세가)
수익금 높이려면 미래가치가 높아야한다.
72의 법칙: 72 /수익률 = 원금이 2배가 되는 기간
적정목표 수익률 :투자 1년차 : 잃지 않는것, 투자 2년차: 10%, 투자 10년차: 20%, 부자: 5~10%
돈> 시간 : 성장가치투자(서울)
돈x, 시간 많다 : 저평가 가치투자(지방)
수익률 높이는 법
:앞으로 가치가 오르는 부동산(수요, 공급), 적절한 투자금과 전세금 상승, 좋은 타이밍(무릎 이하에 구매), 수익률과 수익 둘다 중요( 5000만원 이상 오르지 않을 것 같으면 투자하지 말라), 인내(투자시장, 가치 신뢰)
“투자는 사는 것만큼(시장의 전망을 무시하며) 존버하는게 중요합니다”
4. 원금보존
: 매매가는 전세가 이하로 빠지지 않는다. (적정 전세가율이 있기때문)
적정 전세가율 -서울 70%, 강남 60%, 나머지 지방 80% (단, 시기에 따라 변동)
원금 보존의 원칙 2가지 -적정 전세가율과 입지독정성을 갖는다.( 이 2가지 가지면 원금보존 가능)
단, 지방은 입지 독점성 대신, 투자기간 동안 “입주 물량” 적어야 한다. (입주 물량 많으면, 역전세 맞을 수 있음)
매수시
: 이 물건을 통해 내가 겪을 수 있는 최악의 손실은 얼마인가?
: 적정 전세가율 이상의 부동산을 매수한다
: 앞으로 전세가가 오를 수 있는 부동산을 매수한다.
(수요 많고, 입지 독점성 있는 곳, 신축>10년 이내>적어도 20년 이내 부동산)
보유
: 가치 있는 부동산을 매수 했다면, 가격이 하락 또는 오르지 않더라도 버틴다.
(시간, 물건에 대한 가치에대한 믿음 필요)
하락장에서만 쓸 수 있는 원금 보전의 원칙 : 전고점 대비 20%이하로 빠졌다면 어느정도 무릎이하를 의미한다.
5. Risk 관리
시세차익 부동산이 리스크
역전세 → 적은 갭X(전세금 욕심X)
대량 공급 → 입주물량(3년내), 입지 독점성
급격한 전세상승→ 무리한 전세가X, 전세금 5%상승, 전세보증금 전체 5~10% 보유
수익 시기(상승시기)→모른다(운), 고정적인 수입(급여)
부동산 전망
워런 버핏 “전문가로부터 시장 전망을 듣는 것은 시간낭비다”
너바나의 부동산 전망
파도이론 - 한번에 파도가 전체적으로 다 쳐서 같이 오르진 않는다.
강남,서초 → 송파,잠실→ 판교,분당→ 수지→ 광교→ 동탄 등의 순서로 파도의 높이는 점점 낮아진다.
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