고배당 ETF 잘 고르는 사람들은
이것부터 봅니다!
투자 전 꼭 확인할 3가지
안녕하세요 저는 노후에 월배당 200만 원
현금흐름 만들기가 목표인 킴찹!
요즘 월배당 ETF나 고배당 ETF에
관심 갖는 분들이 정말 많아졌는데요.
아무래도 매달 꼬박꼬박 들어오는
현금흐름을 만들 수 있다는 점에서
정말 매력적인 투자 방법이 아닐까 싶은데..
그런데 의외로 많은 분들이 놓치는 것들이 있습니다.
분배금 많이 준다고 다 좋은 ETF는 아니거든요..!
그래서 오늘은 고배당 ETF 투자할 때
반드시 확인해야 할 3가지+ @를
공유드리려고 합니다.
① 분배금만 보지 말고 먼저
'구성종목'부터 확인하세요
사실 이게 제일 중요하다고 생각합니다.
ETF는 결국 어떤 기업들을
주요 구성종목으로 담고 있느냐가 핵심이죠.
금융주 위주인지
기술주 위주인지
배당주 위주인지
리츠인지 등!
FunETF 앱 또는 홈페이지 >
ETF상품 > ETF 분배금 Check에서
조회 기간 1년, 최근 NAV 기준으로
검색하면 연분배율 높은 순으로
고배당 ETF가 조회됩니다.
연 분배율이 무려 29.95%라니..
매우 어마어마한 상품이긴 하지만
구성종목이 뭔지를 확인해야 합니다.
(사실 상품명만 보면 좀 답이 나오긴 하지만.. ㅎㅎ)
상품명을 클릭하시고
'구성종목(PDF)' 클릭 후
'트리맵'을 선택하시면 주요 구성종목을
좀 더 한눈에 확인할 수 있습니다.
해당 상품은 팔란티어 + 국고채에
투자하는 상품이라는 걸 알 수 있는데요.
(공교롭게도 둘 다 현재 상황이
아주 안 좋음.. ㅠㅠ)
② 분배금률과 기간별 수익률을
함께 비교하세요
분배금만 많이 주고 제 살 깎아먹으며
주가는 뚝뚝 떨어진다면 너무 속상하죠.
저도 현재 포트폴리오에
그런 상품이 하나 있는데요.. ㅋㅋ
(조금씩 손절중)
고배당 ETF 선택을 잘 하면
아래 두 가지 수익을 같이 누릴 수 있는데..!
분배금 + ETF 가격 상승
따라서 아까 FunETF의
ETF 분배금 Check 메뉴에서
연분배율이 어느 정도 높은 상품을 찾아
구성종목을 확인해서 몇 개 골랐다면
1년 수익률도 비교해 보아야 합니다.
연분배율(%) 순서로 필터링 해둔 상태에서
1년 수익률이 적절히 높은 종목들을 골라
비교를 해보는 것이죠.
이렇게 상품 몇개를 골랐다면
기간별 세부 수익률까지
비교해 보면 더 좋습니다.
메뉴: ETF상품 > ETF 상품 비교
비교 상품 추가(5개까지 가능)
⬇️
최대 10년까지 수익률 비교 가능하고
국내, 미국 대표지수와의
수익률 비교도 해볼 수 있습니다!
기간별 수익률 확인 및 비교를 통해
단순히 1년 수익률만 높았는지,
아니면 꾸준히 괜찮았는지까지
비교한 뒤 상품을 고른다면 더 좋겠죠?
③ 하나에 몰빵보다
성장주와 방어주를 함께 담으세요
고배당 ETF만 여러 개 사는 것도
분산투자처럼 보일 수 있지만,
실제로는 비슷한 성격의 종목들이
많이 겹치는 경우가 있습니다.
그래서 저는 하나의 ETF에 집중하기보다
성격이 다른 ETF를 함께 가져가는 편인데요.
✅ 성장주 위주의 ETF
✅ 방어주/배당주 위주의 ETF를
함께 담기!
시장이 마냥 잘 갈 땐
성장주 위주의 ETF 수익률이 팍팍 오르고
하락장이 찾아올 땐
방어주/배당주 위주의 변동성 적은 ETF가
하방을 방어해 주어 멘탈 케어에 도움이 됩니다.
하락장에서도 대체로 변동성이 적은
고배당 ETF로는
아래 상품들이 있습니다.
저는 저 중에 미국배당커버드콜액티브
가지고 있는데...
미국배당다우존스타겟커버드콜로
바꿀까 하고!!!!
여기에 S&P500, 나스닥100 등
대표지수 ETF까지 기본으로 담아두면
포트폴리오가 한층 안정적입니다.
여기서 추가 꿀팁!
내가 현재 배당이 더 중요한지,
수익이 더 중요한 지에 따라
일반 ETF를 살지,
고배당 커버드콜 ETF를 살지
결정을 달리할 수 있는데요.
고배당 ETF는 분배율이 높은 대신
기초지수에 투자하는 일반 ETF 대비
수익률이 조금 낮을 수 있습니다.
따라서 해당 부분을 함께 비교해 보고
현재 나의 상황에 따라 더 적합할 상품을
선택해서 투자해 보시길!!
저의 경우엔 노후자금으로 월배당 ETF를
활용하고 싶은 마음이 크기도 하고,
당장 배당금이 너무 늘면 세금 문제도 있으니
ISA, 연금저축계좌 등 절세 계좌 내에서
커버드콜 ETF를 차곡차곡
모으고 있는 중이랍니다.
번외 꿀팁: 역대 분배금 지급 현황 +
향후 받을 분배금 미리 계산해 보기
✔️ 꿀팁 1.
ETF 분배금 check 메뉴의
상품 라인 맨 끝 '지급 현황' 보기를 누르면
매달 꾸준히 분배율이 잘 유지됐는지를
확인할 수 있습니다.
+ 분배금 중 얼마까지 세금에 포함되는지
(주당 과세 표준액)도 확인할 수 있고요!
※ 국내 상장 커버드콜 옵션매도 수익은
비과세라고 아시는 분들이 많은데,
국내 상장도 '해외지수 기반' 상품은
과세 대상입니다!!!
✔️ 꿀팁 2.
상품명을 클릭해 상세정보 페이지로 들어가면
[03 상품정보] > [분배금 계산기]
메뉴를 확인할 수 있습니다.
이 기능을 활용하면 내가 해당 ETF에
일정 금액을 투자했을 때,
과거 분배금 지급 내역을 기준으로
어느 정도의 분배금을 받을 수 있을지
예상해 볼 수 있습니다.
예를 들어 월 200만 원의
분배금 마련이 목표라면,
👉🏻 A 상품에서 월 80만 원,
👉🏻 B 상품에서 월 50만 원처럼
여러 ETF에 나누어 투자 계획을 세우게 되는데요.
이때 분배금 계산기를 활용하면
각 ETF에 얼마씩 투자해야 목표 분배금에
가까워질 수 있는지 가늠할 수 있어,
투자 금액을 정할 때 도움이 됩니다.
고배당 ETF는 분명
매력적인 투자 상품입니다.
하지만 분배금 숫자 하나만 보고 투자하면
분명 아쉬운 부분이 생기게 됩니다.
오늘 소개 드린 여러 요소를 함께 살펴봐야
장기 투자에서도 만족스러운 결과를
기대할 수 있을 겁니다!
요즘은 FunETF처럼 ETF 정보를
한 번에 비교할 수 있는 사이트, 앱이
아주 잘 되어 있으니
투자 전에 몇 분만 시간을 투자해서
더 현명한 투자를 하시길 바랍니다 :)
핵심 요약
✔ 분배금이 높다고 무조건 좋은 ETF는 아닙니다. 주요 구성종목과 최근 1년 수익률, 기간별 수익률을 먼저 확인하세요.
✔ 성장주와 방어주의 균형을 잘 조절하면서, 대표지수 ETF와 함께 분산투자하는 것이 더 안정적인 장기 포트폴리오를 만드는 데 도움이 됩니다.
✔ 역대 분배금 지급 기록을 통해 장기간 꾸준히 지급되었는지도 확인해 보세요!
결국 좋은 고배당 ETF를 고르는 기준은
'분배금', '분배율'뿐만이 아니라
'지속 가능한 수익과 균형 잡힌 포트폴리오'
라는 점을 잊지 말자구요!
