STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 10억 기준(28억 마련해야 하는데 너무 비현실적인가 싶어 은퇴도 5년 늘이고, 10억으로 낮춤!!!)
(현재 나이 55세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,500만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영
☑️ 베타 투자만 했을 경우 65세 은퇴, 알파 투자 필요
☑️ 월부 편히 올려면 서울 내집 마련에서 수도권으로 넓혀야 함.
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 74세 | 2045년 |
| 수익률 10% | 69세 | 2040년 |
| 수익률 15% | 67세 | 2038년 |
| 수익률 20% | 65세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,500만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 65세(2036년) 은퇴 목표
☑️ 목표 수익을 달성하기 위해 재테크 공부
☑️ 건강, 관계, 일 위주로 소비하면서 저축률 높이고 5년 더 일하고 서울 내집마련위해 저축
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 60세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 운동과 재테크 공부하기 - 종잣돈 년간 2500만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 1.6억 달성 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 |
| 10년 뒤 (2036년, 65세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 6억 달성 - 은퇴,안정적인 노후 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 70세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 14억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 행복한 자산가 되어 나누는 삶 (봉사활동) |
| 20년 뒤 (2046년, 75세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 33억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 봉사 활동 |
위 그림을 어디서 받아서 수정을 하는지 몰라 해매다ㅠㅠ 놀이터에 질문하기는 그래서 그냥 두었습니다ㅠㅠㅠ
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 월부강의 들으면서 종자돈 모으기. 갈아타기 |
| 10년 뒤 | 순자산 28억 |
| 15년 뒤 | 자산 리모델링 |
| 20년 뒤 | 자본 소득 증가 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
|
2027 |
|
2028 |
|
2029 |
|
2030 |
|
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 비상금 확보, 종자돈 모으기, 갈아타기 공부 |
2027 | 갈아타기, SNS 운영하며 나만의 기록을 쌓기 시작 |
2028 | SNS 운영, 수익 쌓기 준비 |
2029 | SNS 운영 수익 2배 창출 하기 |
2030 | 서울/수도권 내집 마련 |
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