목표 금액 42.8억 기준
(현재 나이 42세 / 종잣돈 포함 연 저축 3,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 66세 | 2050년 |
| 수익률 10% | 56세 | 2040년 |
| 수익률 15% | 52세 | 2036년 |
| 수익률 20% | 50세 | 2034년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 52세(2036년) 은퇴 목표 , 단 주거비 추가에 따른 변동 가능성 고려 필요
✏️ 이렇게 작성하세요.
1️⃣ 지금으로부터 5년/10년/15년/20년 뒤 내 나이와 연도를 작성해요.
2️⃣ 6개의 이미지 보드로 선정했던 경제력/일/건강/일상/관계 관점에서 해당 연도에 달성해야 할 것들을 작성해요.
3️⃣ 순자산의 변화와 상급지 갈아타기(이사) 계획을 상상해서라도 작성하면 구체화하기 쉬울거에요.
4️⃣ 계획 세우는게 너무 어렵다면, 다른 조원이나 수강생분들의 과제를 읽어보며 골라봐도 좋아요.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 47세) | - 자산 재배치를 통한 송파 또는 강남 일원 실거주 - 중소도시 제외 모든 지역 앞마당 만들기 (현재 기준 69개) - 종잣돈 년간 5000만원씩 꾸준히 모으기 - 10~15% 수익률 내기 - 부동산 외 추가 주식투자 병행, 스터디 진행 - 순자산 20억 달성 - 안정적인 가정, 사회적 가치를 위한 활동 진행 |
| 10년 뒤 (2036년, 52세) | - 은퇴 후 해야할 일 만들기 - 순자산 43억 달성 - 강남 또는 서초 입성 - 혼자만의 생활 익숙해지기 - 주변에 베풀고 사회적 역할에 대해 고민하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 57세) | - 은퇴 후의 직업 병행하기 - 순자산 58억 달성 - 투자의 경험을 나누기 - 나와 배우자에 대한 건강 챙기기, 자녀의 독립 지원하기 - 회사에서의 아름다운 마무리 준비, 내려올 준비 하기 |
| 20년 뒤 (2046년, 62세) | - 돈 보다 더 중요한 가치에 대해 고민하기 - 회사 생활의 루틴 유지하기 - 투자의 경험을 나누기 - 해외 봉사 해보기 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 가족과의 의미있는 시간 보내기 |
| 10년 뒤 | 나의 경험을 책으로 만들기, 두바이 여행 |
| 15년 뒤 | 청담르엘 거주, 지바겐 소유 |
| 20년 뒤 | 지속적인 쓰임이 있는 사람이 되기 |
