과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
목표 금액 36.1억 기준
(현재 나이 54세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,400만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 80세 | 2052년 |
| 수익률 10% | 71세 | 2055년 |
| 수익률 15% | 67세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 64세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,400만원 → 단계적 증가 (급여인상)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 64세(2036년) 은퇴 목표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 내집마련하여 부모님과 함께~ ,베타투자와 함께 알파투자까지 |
| 10년 뒤 | 오래 투자하기 위하여 내 건강 지키기, 투자용주택 2채 갖기, 제2의 직업찾기 |
| 15년 뒤 | 국민연금수령으로 넉넉한 생활+지속적이고 올바른 투자로 불어나는 순자산 |
| 20년 뒤 | 행복한 나의 일을 하며, 여유로운 삶 즐기기 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 재테입,종모기,미주기등 재테크투자 강의 듣고 실천하기 나에게 맞는 투자방법 알아내기 |
2027 | 한달에 1권이상 독서하기, 건강한 체력만들기 나에게 맞는 올바른 투자로 순자산 늘리기 꾸준히 저축하기 플러스 투자로 돌입하기 계획적인 임장활동으로 내집마련하기 |
2028 | 꾸준히 운동하여 건강잃지않기 한달에 1권이상 독서하기 잃지않는 투자로 좋은 자산 축척해나가기 |
2029 | 친정엄마 팔순, 부모님과 제주살이 해보기 제2의 직업 찾아보기 읽지않는 투자 지속적으로 좋은자산 축척해나가기 배우자 멋진 정년 축하해주기 |
2030 | 꾸준히 운동하여 건강잃지않기 알파투자성공으로 친정식구들 돌아봐주기 |
