1가구 2주택 갈아타기, 투자에 적용할 수 있을까요? [비브]

안녕하세요.

향기로운 투자자 비브입니다.

1년에 1채.

우리 월급쟁이 투자자들은

1년에 1채씩 꾸준히 시스템을

늘려가라는 말씀 많이 들어보셨겠지요?

이렇게 1년에 1채를 늘리는 과정에서

세금 또한 무시할 수 없는 영역인데요.

이번에 2호기 투자를 준비하면서 배운

일시적 1가구 2주택 비과세 혜택을

받는 방법과 이 제도를 투자에 어떻게

적용할 수 있을지 이야기해보려고 합니다.

| 일시적 1가구 2주택 비과세란?

일시적 1가구 2주택 비과세란

말 그대로 1가구가 ‘일시적으로’ 2주택인 경우

일정한 조건을 충족하면 1주택으로 간주하여

세금의 혜택을 주는 제도입니다.

| 일시적 1가구 2주택 비과세 조건

기본적으로 혼인, 상속, 부모 봉양 등

일시적으로 2주택을 취득할 수 밖에 없는 경우,

비과세가 적용됩니다.

✔ 혼인으로 인한 일시적 2주택

(혼인일로부터 5년 이내 양도시 비과세)

✔ 상속으로 인한 일시적 2주택

(본인 아파트 양도시 비과세)

✔ 부모 봉양으로 인한 일시적 2주택

(10년 이내 처분 시 비과세 적용)

하지만 이런 경우는 흔치 않죠? ㅎㅎ

제가 이번에 2호기를 고려하며

투자를 고민했을 때에는

아래 조건을 중요하게 살펴봤는데요.

✔ 기존 주택 취득 1년 경과 후 신규 주택 취득

(잔금일 기준)

✔ 기존 주택 2년 보유

✔ 신규 주택 취득일로부터 3년 내 처분

위 세가지 조건을 충족했을 때

첫 주택의 양도세를 비과세 받을 수 있기

때문입니다.

| 어떻게 적용할 수 있을까?

일시적 1가구 2주택 비과세 제도는

주택을 갈아타기하려는 분들에게 유용한

제도입니다.

새로운 주택을 취득하고 기존 주택을 처분하는

과정에서 발생하는 세금 부담을

줄일 수 있기 때문인데요.

이 방법을 투자에 적용한다면,

이렇게 적용해볼 수 있습니다.

1. 첫 주택 취득(단기보유 목적)

2. 잔금일 기준 1년 뒤 두번째 주택 취득

3. 첫 주택 취득 후 3년 내 처분 > 양도세 비과세

4. 처분 후 갈아타기

*1호기가 조정지역인 경우, 2년 실거주의무가 추가됩니다.

이런 과정으로 1,2호기를 매수한다고 했을 때,

1호기가 단기보유할 지방 물건이라면

매도 후 3호기로 갈아타기하며 세금을 줄일 수 있으니

조금이라도 더 투자금을 확보할 수 있을 것 입니다.

만약 비과세 혜택을 받지 못한다면,

1호기의 양도차익이 1억이라고 가정했을 때

양도세가 약 2천만원 정도 나오는데요.

2천만원이라는 금액이 누군가에게는

1년을 모아야 하는 금액인 만큼

적지 않은 금액이기에,

비과세 혜택을 받을 수 있으면 좋겠죠!

| 일시적 1가구 2주택 비과세 혜택,

안받으면 손해인가요?

아니요!

일시적 1가구 2주택 비과세를 받는 것은

우리가 지향하는 시스템 투자의

본질은 아닙니다.

결국 우리는 챗수를 늘려서 시스템을 구축하는

전세 레버리지 투자를 지향하기 때문이죠.

하지만 예를들어,

2주택 취득 후 투자금을 모으는 시간이

길어질 것으로 예상되고,

경우에 따라 챗수를 늘리기보다

지방에 투자한 1호기를 회수해

수도권으로 갈아타기를 고려한다면

혹은



지금 저의 상황과 같이

결혼은 했지만 혼인신고를 하지 않아

나의 2개의 명의를 사용하고

3,4호기를 배우자의 명의를 사용한다면

1호기와 3호기 양도세를 비과세 받을 수

있겠네요.

비과세를 받는 것이 투자의 본질은 아니지만

경우에 따라 일시적 1가구 2주택 비과세 혜택을

받는 것을 충분히 고려해 볼 수 있을 것 같아요.

향후 투자 계획을 잘 고려하셔서

계획에 맞게, 만약 가능하다면

비과세 혜택 받으셔도 좋겠습니다.



긴 글 읽어주셔서 감사합니다!