평온한 배당투자자의 실제 주식투자 포트폴리오 공유입니다.
매달 20일 전후로 한 달에 한 번 포스팅 하는데, 이 포스팅을 올리면 한달이 지났구나 싶은 느낌입니다.
26년 4월 월배당금은 417만 원입니다. 월배당 417만 원은 세전이며 환율은 1,320원 기준입니다.
실제 환율 1,470원으로 계산하면 471만 원이고, 월평균 배당금입니다. 환율 1,320원은 전부터 쓰던 거라 매월 바꾸면, 배당금 추세도 헷갈리고 해서, 계속 씁니다.
월배당금 417만 원 나오는 실제 주식 포트폴리오
월배당 포트폴리오는 성장주+배당주+채권 3개 그룹으로 나눠서 투자합니다. 배당금을 늘리면서도 포모없는 배당투자를 위해서는 성장주와 분산투자를 해야함을 깨닫고, 2021년부터 성장주+배당주+채권 3개로 모아오고 있습니다.
이번 달에 템퍼스 AI를 매도하여 총 투자 종목은 23종목입니다.
월배당금 417만 원 나오는 실제 주식 포트폴리오
23개 종목은
성장주 34%, 채권 3% 배당주 63%로 투자 중. 최근 성장주가 상승하면서 전월 대비 비중 1% 증가하였습니다.
달러와 엔화로 직접투자하는 비중은 80%, 20%는 국내 절세 계좌 등을 이용해서 투자하고 있습니다.
절세 계좌에서 순수 국장에만 투자하는 것은 3종목으로, KODEX200 타겟위클리커버드콜, KODEX 금융고배당TOP타겟커버드콜, PLUS 고배당주위클리커버드콜 3개입니다. 나머지는 국내상장 미국 ETF입니다.
국내사장 미국 ETF를 포함하면, 해외 90%, 국장은 10% 정도됩니다. 총 23개 종목 중 개별주는 10개, 13개는 ETF입니다.
S&P 500 이기는 실제 주식투자 포트폴리오
필자의 투자 목표는 5% 배당을 받으면서, 배당 포함해서 S&P 500을 장기적으로 이기는 것입니다.
최근 3년 이상 S&P500을 지속적으로 이기고 있다고 비공인 엑셀표로 주장하고 있습니다.
26년 들어서 YTD 기준 11.71% 수익을 내고 있고, S&P 500은 4.47% 수익(배당포함)로, 필자의 26년 수익은 S&P500 보다 약 7% 정도 앞서고 있습니다(4월 18일 종가 기준).
월간 기준은 필자는 9.27% 상승, S&P 500은 6.19%로 월간 기준도 앞서고 있습니다
지난 3월 하락장에서 필자는 한 달간 (-) 5.21% 하락했고, S&P 500 지수는 (-) 5.72% 하락하였습니다.
S&P 500 이기는 실제 주식투자 포트폴리오
수익률 기준은 달러입니다. S&P 500이 달러 기준이라 같이 달러로 하고 있습니다. 원화로 하면 환율 때문에 기준이 달라지기 때문입니다.
배당투자로 S&P 500을 이기는 3가지 이유
장기 배당투자로 S&P 500을 꾸준히 이길 수 있습니다.
배당투자로 S&P 500을 이기는 3가지 이유는 배당투자 3원칙의 단순 반복입니다.
배당투자 3원칙은 1) 배당주와 성장주 분산 투자, 2) 적립식 분할매수, 3) 배당재투자로 누구나 다 알고 있는 단순한 원칙입니다. 그러나 이 단순한 3원칙은,
1) 하락 시에는 배당주가 S&P 500보다 덜 하락
2) 상승 시에는 분산투자한 성장주가 더 상승
3) 하락장 배당재투자 효과로 상승장에서 수익 가속화해줍니다.
배당 3원칙을 게속 반복하면, 5% 이상 배당을 받으면서도, 장기간 S&P 500 이길 수 있습니다. 또한 시간이 갈수록 5% 배당률이 증가하기 때문에, S&P500을 이기기가 시간이 갈수록 더 쉬워집니다.
배당투자로 S&P 500을 이기는 3가지 이유
S&P 500 이기는 실제 주식 종목별 포트폴리오 비중
월배당금 417만 원 실제 주식 투자 종목별 비중입니다.
상위 1-4위는 배당주 SCHD, JEPQ, DIVO, 리얼티인컴이고, 상위 4개 배당주 비중은 37%입니다. 이 4개 종목이 하락 시 덜 하락하면서 포트폴리오 변동성을 줄여 줍니다.
상위 5-9위는 성장주로 SCHG(성장주 ETF), 마이크로소프트, 애플, TSMC가 있습니다. 이 종목 외에 알파벳, 아마존, 테슬라, 비트마인, 로빈후드 등에 약 34% 비중으로 투자하고 있습니다. 이 종목들이 최근 나스닥 13일 연속같은 상승장에서 전체 포트폴리오 수익률을 끌고 올라갑니다.
상위 8위와 10위는 국장 KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 미국배당커버드콜액티브입니다.
S&P 500 이기는 실제 주식 종목별 포트폴리오 비중
일본 배당주는 1489 ETF로 2.3% 비중인데, 인플레이션 헤지를 위한 배당 성장을 고려하여, 비중을 꾸준히 높일 계획입니다.
(배당성장형은 SCHD,DIVO, 리얼티인컴, 아이언 마운틴, 1489 5개 주력입니다).
배당투자는 평생 하는 복리 게임
필자의 배당주 포트폴리오는 대박을 노리는 투자는 아닙니다. 미국 배당주 투자를 시작할 때 목표도, 한방이 아닌, 5% 배당받으면서 꾸준하게 평생 돈을 버는 현금흐름 시스템을 만드는 것이었습니다.
지난 6년간 덜컥 덜컥 허점이 나오면, 또 수정하고, 보완해가면서, 좀 더 탄탄한 월배당 머신을 만들어 오고 있습니다
현재 월배당 머신의 실제 월배당금 471만 원은 퇴직 후에, 스스로의 존엄을 지키며, 남에게 아쉬운 소리 안 하고 살 수 있도록 해줄 것이라 믿고 있습니다.
배당투자는 결코 지루하지도 않고, 수익률이 떨어지지 않습니다.
많은 사람들이 성장주만 투자하다가 하락장에서 큰 손실을 입고 나가 떨어질 때, 배당투자는 꾸준하게 나오는 배당금으로 하락장에서도 매수하면서, 하락을 버틸 수 있게 해줍니다.
이것이 배당투자의 진정한 힘이고, 이 힘이 상승장에서 수익을 폭발적으로 가속화 시켜줍니다. 매달 나오는 배당금은 노후준비를 해줄뿐만 아니라, 그 배당금으로 재투자를 계속 할 수 있기 때문에, 복리효과가 더 가속화됩니다.
배당투자는 화려한 수익은 안 주지만, 시간이 갈수록 스노볼 효과로 갈수록 파괴력이 커지는 투자입니다.
