STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 80세 | 2057년 |
| 수익률 10% | 65세 | 2042년 |
| 수익률 15% | 61세 | 2038년 |
| 수익률 20% | 58세 | 2035년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,400만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 58세(2050년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 54세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 2400만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 20% 수익률 내기 - 알파 투자인 2호기 완료하고 베타투자로 전환해서 종자돈 모으기 - 순자산 10억 달성 |
| 10년 뒤 (2036년, 59세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 20억 달성 - 가족과 보상 시간 자주 갖기 - 남편 은퇴 돕기 |
| 15년 뒤 (2041년, 64세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 100억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 전문 투자자 역량 강화 - 취미 3개 갖기 |
| 20년 뒤 (2046년, 69세) | - 다운그레이드로 주택연금 생각해보기 - 순자산 300억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
