재테크 입문반 2주차 과제 : 재정목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기

26.08.08

STEP 4. 요구 수익률 계산

★목표 금액 51.1억 기준★
(현재 나이 40세 / 종잣돈 포함 연 저축 5,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 3% 연봉 인상 반영 / 승진시 추가금액 설정

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 5,000만원 → 단계적 증가 (진급 월급 인상 반영)

☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 55세(은퇴 전 노후자금 마련 / 추가 자산 축적)

☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 55세(은퇴 전 노후자금 마련 / 목표금액 변경)

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 45세)	연 5,000만원 저축 부동산 레버리지투자 공부하기(강의) 앞마당 늘리기 독.강.임.투 놓지 않기(습관 형성) 운동 1시간 진급(2032년) 자격증 취득 1개
10년 뒤 (2036년, 50세)	연 7,000만원 저축 순자산 40억 달성 (10%수익률 달성) 독.강.임.투 지속 은퇴 준비 운동 1시간 자산포트폴리오 재정립(금,비트코인)
15년 뒤 (2041년, 55세)	은퇴 과천집 또는 갈아탄 집 입주 순자산 70억 달성(10%) 자산배분(순자산 지키기) 운동 시간 나는대로 아이 함께 해외여행 도전
20년 뒤 (2046년, 60세)	좋은재료 건강한 식단 취미생활 가족과 함께하는 삶 운동 시간 나는대로 장애아 부모회 활동

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

시기	나의 목표
2026	남은 기간(10,11,12월) 저축 1500만원 부동산 소액투자 강의듣기 투자 방향 정립 베타 투자 꾸준하게 하기 위한 시스템 마련 알파투자(한국주식,전세투자)공부 1주 1독서 마라톤 대회 1번
2027	저축 5,200만원 ⬆️ 과천 재계약 VS 매도고민(갈아타기) / 세금공부 1주 1독서 앞마당 4개 만들고 기회보기(투자실행) 마라톤 대회 2번 유통관리사 자격증 취득
2028	저축 5,500만원 ⬆️ 순자산 20억 달성 앞마당 4개 늘리기 테니스 레슨
2029	저축 5,700만원⬆️ (과천 전세 재계약) 앞마당 4개 늘리기 투자용 주택 매도 또는 재계약
2030	저축 6,000만원⬆️ 독.강.임.투 지속