목표 금액 70억 기준
현재 나이 46세/ 종잣돈 포함 연 저축 금액 2,800 만원(회사주식구입 + 배당금)으로 시작
☑️ 투자금액에 연봉 인상 반영 안함 / 저축이 어려운 관계로 회사 주식 구입 금액 + 배당금을 투자금액에 기입
딸 들이 고등학교 졸업할때마다 년 200만원 저축 추가
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 62세 | 2042년 |
| 수익률 10% | 55세 | 2035년 |
| 수익률 15% | 52세 | 2032년 |
| 수익률 20% | 51세 | 2031년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,800만원 → 단계적 증가 (딸들이 대학 진학 후 학원비를 투자금으로 돌린 수 있음)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 55세(2035년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 4년 뒤 (~2030년, 50세) | - 재테입 수업을 통해 나만의 부의 계획(방향성)을 세팅 - 꾸준하게 매년 계획한 것 or 이상 저축하기 |
| 7년 뒤 (~2033년, 53세) | - 회사에서 내 마지막 포지션 및 후배 양성 하기 - 실거주를 위한 2호기 매수. - 연금 12억 달성하기 - 순자산 60억 달성하기 - 은퇴 후 돈에 상관없는 내가 하고 싶은 일 준비하기 |
| 9년 뒤 (~2035년, 55세) | - 은퇴자금(70억) 목표 달성 - 은퇴준비 (자산 재 세팅) - 4개 이상의 자산 파이프라인 세팅 시작하기 - 은퇴 후 돈에 상관없는 내가 하고 싶은 일 시작하기. |
| 14년 뒤 (~2040년, 60세) | - 4개 이상의 자산 파이프라인(월 >1500만) 세팅 완료. - 와이프와, 딸들, 그리고 손자, 손녀에게 경제력 있고 건강한 아빠&할아버지 되기 - 와이프와 매년 해외 한달 이상 살기 시작. - 동료들과 계속해서 성장하고 도움이 되는 사람 되기 - 꾸준히 성장하는 사람 되기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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