과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
목표 금액 100억 기준
(현재 나이 56세 / 종잣돈 포함 연 저축 40,000만원으로 시작 )
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 66세 | 2036년 |
| 수익률 10% | 61세 | 2031년 |
| 수익률 15% | 60세 | 2030년 |
| 수익률 20% | 59세 | 2039년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 40,000만원 → 단계적 증가 (원금 보전 10%배당주 투자로 투자금 증가 )
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 60세(2030년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 순자산 70억. 운동하고 건강검진 하고 꾸준히 투자생활 유지 |
| 10년 뒤 | 순자산 92억, 운동하고 건강검진하고 꾸준히 투자생활 유지 |
| 15년 뒤 | 15년뒤면 은퇴하고 법인대표로 주식투자등 투자생활 유지 |
| 20년 뒤 | 법인대표로 주식투자등 투자생활 유지 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 강남3구 25억대 아파트 매수, 주식계좌 리밸런싱, 베타투자 공부해서 자산 분배 |
2027 | 주식투자 지속, 운동 , 여횅 , 베타 투자 유지 , 알파투자, |
2028 | 주식투자 지속, 운동 , 여횅 , 베타 투자 유지 , 알파투자, |
2029 | 주식투자 지속, 운동 , 여횅 , 베타 투자 유지 , 알파투자, |
2030 | 주식투자 지속, 운동 , 여횅 , 베타 투자 유지 , 농지연금(월300) 신청 및 수령 → 다시 베타 투자 |
