과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 은퇴 나이 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|---|
| 수익률 5% | 54세 | 70세 | 2063년 |
| 수익률 10% | 46세 | 54세 | 2047년 |
| 수익률 15% | 43세 | 48세 | 2041년 |
| 수익률 20% | 41세 | 45세 | 2038년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3000~5000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 43세(2036년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 월학 가고 월부환경 안에 있기, 건강한 몸 만들기, 10억 달성 |
| 10년 뒤 | 은퇴, 3~4급지 아파트 2채 소유, 건강한 몸 유지, 베타 투자 공부 |
| 15년 뒤 | 하고 싶은 일 하며 2급지 아파트 2채 소유, 건강한 몸 유지, 베타 투자 공부 |
| 20년 뒤 | 하고 싶은 일 하며 1급지 아파트 실거주, 순자산 100억이상 달성, 나누는 삶 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
