[ 재태크입문반 1기 재테크는 3(삶)에 녹아2(있) 조 첼시팬 ] 4강 강의 후기: 알파&베타 투자로 완성하는 은퇴 로드맵

📝 [재테크 입문반] 4강 강의 후기: 알파&베타 투자로 완성하는 은퇴 로드맵

이번 3강과 4강은 제가 가장 좋아하는 두 튜터님의 강의로 진행되었습니다.

1. 자모님 강의: 투자자의 시선 & 알파·베타 투자

자모님 강의에서는 투자자의 관점에서 부동산을 바라보는 시선과 알파&베타 투자의 확실한 기준, 그리고 현재 내 종잣돈 규모에 맞는 투자 방향성을 배울 수 있어 정말 유익했습니다.

2. 너나위님 강의: 순자산별 로드맵 & 의문점

너나위님 강의에서는 순자산 금액대별로 해야 할 일과 추진 순서, 그리고 지정해 주신 투자 외에는 왜 하면 안 되는지에 대해 명확히 배울 수 있었습니다.

• 수강 중 생긴 한 가지 의문점 (ETF 직투 관련) 강의 내용 중 “연 2,500만 원 정도 해외 ETF 직투를 해서 연말에 10% 수익이 나면 매도하여 비과세(기본공제)를 챙겨야 한다”는 부분에 대해 한 가지 질문이 생겼습니다.
  "비과세 혜택을 받는 것은 좋지만, ETF 같은 베타 투자는 꾸준히 우상향하는 자산인데 중간에 매도해 버리면 복리의 힘이 작용하지 못하지 않을까?"

그 2,500만 원을 다음 연도에 어떻게 재활용·재투자를 해야 복리 효과를 깨뜨리지 않는지가 궁금해졌습니다. 조원분들도 비슷한 궁금증을 갖고 계신 걸 보니 다른 수강생분들도 많이 질문하셨을 것 같습니다. 내일 Q&A 시간에 나올 답변이 기대됩니다!

3. 다주택에 대한 고정관념 탈피와 '46세 은퇴'의 확신

지난 24년 월부에 처음 입성했을 때만 해도 "부자가 되려면 무조건 다주택을 유지해야 한다"는 생각이 강했습니다. 하지만 규제, 정책, 정권, 금리, 공급 등 여러 변수로 인해 다주택 유지가 점점 힘들어 보여 막막한 마음이 들었던 것도 사실입니다.

하지만 꼭 다주택이 아니더라도, 연 15% 수준의 수익률을 바탕으로 자산을 굴려 나간다면 제가 목표로 하는 46세 조기 은퇴를 무리 없이 달성할 수 있다는 점을 깨달았습니다. 답답했던 마음이 시원하게 뚫리는 순간이었습니다.

4. 부동산 투자의 가치를 체감하며

19년도에 입사한 이후 월급의 70%씩 6년간 모았던 돈보다, 1호기 투자 후 1년 만에 상승한 자산 가치가 훨씬 더 크다는 것을 직접 체감했습니다.

물론 아직 부동산 하락장을 직접 겪어보지는 않았지만,
1) 부동산은 장기적으로 꾸준히 우상향한다는 점
2) 거주 없이는 안정적인 삶을 영위할 수 없다는 점에서

부동산은 미래를 위해 반드시 공부하고 실행해야 하는 가장 핵심적인 투자 수단이라고 확신하게 되었습니다.

5. 앞으로의 다짐

이번 강의에서 배운 내용을 바탕으로 내년 6월 2호기 투자를 성공적으로 마치고, 이후부터는 알려주신 자산 증식 방법을 차근차근 실행해 나가겠습니다.

명강의를 전달해 주신 너나위님과 자모님께 진심으로 감사드립니다!