[본 것]
미국 CPI충격으로 코스피 급락
현재 상황)
- 9월 CPI 시장예상치를 뛰어넘는 전월/전년대비 상승
- core CPI(식품, 에너지 제외) 역시 시장예상치를 뛰어넘는 전월/전년대비 상승
- 위험자산 비중이 감소하면서 미국증시하락하면서 코스피까지 영향을 미침
*물가는 금리에 영향을 준다
=> 전쟁으로 인한 유가상승 → 다른 물가에도 영향 → 시장예상치 보다 상회한 인플레이션
→ 금리상승에 영향 → 위험자산의 리스크가 증가함
- 기업 실적보다는 금리변수의 메크로 변수가 영향을 주는 시장
- 금리에 영향을 많이 받는 sector
- 반도체, 코스피 ←→ 필수소비재, 헬스케어
- 추가하락에 대응할 수 있는 현금을 확보하면서 투자
- 금리변화에 대비해서 포트폴리오 구성(반도체 ←→ 필수소비재, 헬스케어)
- 내집마련시 주담대 필요하면, 연 초 은행의 금리 프로모션 노려보기
[깨달은 것]
- 시장을 예측하기 보다는 대응 하는 것이 중요 : not 예측 but 대응
- 덜 벌더라도 덜 잃는 투자를 명심 : not 더 벌기 but 덜 잃기
- 충분한 이익이 나는 경우 포트폴리오 수정을 통해 잃지 않는 투자를 준비!
[적용할 점]
포트폴리오 구성을 위한 sector 대표 지수들 찾아보기
- 필수소비재
- XLP : S&P 500 지수 중 필수소비재기업으로 분류되는 주식들의 시가총액 가중 수익률을 추적, 가장 큰 규모
- VDC : 미국 MSCI IMI staples 25/50 index를 기초지수로 하는 eft
- FSTA : 미국 필수 소비재 분야의 대형, 중형, 소형 기업의 시가총액을 가중 추적하는 방식으로 구성, 규모는 위에 둘에 비해 작지만 운용보수도 낮은 장점
- 헬스케어
- XLV : health care selec sector index, 최대규모, 초저보수
- VHT : 미국 MSCI investable market health care index, 420개 종목, 취고분산
- 필수소비재
