STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 47.6억 기준
(현재 나이 31세 / 종잣돈 포함 연 저축 14,600만원으로 시작)
☑️ 27년 승진에 따른 연봉 인상 반영, 3년에 한번씩 승진하지만 27년 이후 직급부터 파트너까지 유의미한 상승 없어 2% 증가 가정 41살 개업 가정시 연 투자금액 3,000만원으로 하락 설정
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2065년 |
| 수익률 10% | 55세 | 2050년 |
| 수익률 15% | 49세 | 2044년 |
| 수익률 20% | 46세 | 2041년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 4,500만원 → 2% 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 49세(2044년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 36세) | - 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 1년에 4500만원씩 꾸준히 저축하기 - 투자 방향을 설정하고 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 종잣돈 1.6억 달성 후 결혼 및 내집마련 |
| 10년 뒤 (2036년, 41세) | - 자산 2배되는 급지로 갈아타기 - 퇴사 후 개업하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 46세) | - 자산 2배되는 여의도로 갈아타기 - 순자산 33억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 4시간씩 일하면서 워라밸을 추구하는 삶 |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | - 고향에 휴가용 주택 사기 - 순자산 100억 달성 - 상위 1% 투자자 - 가족들과 해외여행 및 미슐랭 즐기기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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