1. DAY1 강의를 듣고 느낀점, 적용할 점
- 투자와 투기의 개념을 이해함(여태 투기할 생각만 함)→ 가치를 보는 눈+ 장기적인 관점이 필요함
- 투자의 최종 목적은 은퇴자금임에도, 실질적으로 은퇴후 얼마나 필요한지, 현재 시점에서 % 수익이 필요한지
막연하게 생각하였음 → 실제 필요자금을 현실적으로 계산함. → 가용자금에 더해 투자 이율을 어느정도 벌어야 하 는지 느낌.
- 연금펀드, irp 로 남은 기간 7%정도의 안정적인 수익을 낼수 있는 방법은 뭘까 고민했음→포트폴리오 구성
- 물론 기존 잉여자금 일부가 있으나, 안정적으로 부동산에서 13%의 수익이 필요하다는 계산
- 적용할 점 :
- 은퇴기간 전 10년 잔여기간에 저축+ 투자를 병행해 연 20%이상의 수익을 낼수 있는 아파트 투자를 고민
- 갖고 있는 연금펀드 안정적인 포트폴리오 6~7% 수익 구성 점검
- 현재, 저축액으로 가능한 주변 아파트 서치 → 연말~연초 투자1호기 계획하고 있음.
(노후자금이 없어 8살 아들에게 절대 짐이 안되겠다고 다짐하면서 공부중임)
- 기존자산과 분배or 합치기 고민됨
* 갖고 있는 자산(아파트1채) 와 저축 유동자금(8천만원)을 어떻게 투자해야할 지 고민스러움
(매매 후 합쳐서 가치 있는 곳에 투자? / 각각 관리후 매매(소액1채+ 지역갈아타기 1채)
2. 수익률 계산기를 통해 나온 나의 은퇴 목표 금액, 목표 연수익률, 가능한 은퇴 시기는 언제인지 적어보세요.
(3단계 플랜 이미지 첨부)
- 현재 나이 49살, 정년이 보장되어 12년 가량 근무할 예정
- 연 20%수익이 있어야 남은 재직기간 필요자금 확보가 가능함.
- 재직기간이 길지 않고, 연 20% 수익을 낼 수 있는 투자방법을 고민하면서 잃지 않는 투자를 하기로 다짐함.
| 저축만 | 플랜 A | 플랜B | 플랜C |
수익률 | 2% | 10% | 15% | 20% |
달성자금 | 1,164,811,650 | 1,230,126,004 | 1,242,828,697 | 1,231,995,569 |
필요 연수 | 29년 | 16년 | 14년 | 12년 |
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