평온한 배당투자자가 실제 투자하고 있는 월배당 포트폴리오 공개입니다.
현재 월평균 배당금은 396만원입니다(세전, 환율기준 1,320원). 기준 환율을 1,320원으로 잡은 것은, 환율에 따라 배당금이 들쭉날쭉하지 않도록 하기 위함입니다. 오늘 환율 1,460원을 기준하면 매월 445만원 배당받고 있습니다.
월배당금 396만원 실제 투자 포트폴리오
배당투자자의 투자 포트폴리오는 성장주+배당주+채권의 3개 그릅으로 투자하고 있으며, 총 투자 종목은 26개 종목입니다. 성장주는 미국 기술주 M7과 반도체주 TSMC 성장주 ETF SCHG 등입니다.
국장 배당주는 대부분 커버드콜이고, 미장 배당주는 SCHD와 DIVO, JEPQ, GPIQ 등 입니다. 일본 배당주로는 1489 ETF에 투자하고 있는데, SCHD보다 주가도 배당도, 배당성장률도 좋아서 투자할만합니다.
S&P500 지수를 이기는 배당주 포트폴리오
배당투자자의 26년 YTD 기준 수익률은 6.7%입니다(배당포함, 26년 3월 5일 18시 기준). S&P500의 배당포함 수익률이 0.7% 정도이니 필자가 약 6% 정도 이기고 있다고 비공인으로 주장합니다. 이 포트폴리오의 투자 수익률 공개는 네이버 블로그에서 비록 비공인이지만 6년째 공개하고 있습니다.
한 달 기준으로 S&P500은 1% 정도이고, 배당투자자는 3.87% 정도로 약 2.8% 정도 앞서고 있습니다.
S&P500 지수를 이기는 실제 투자 종목
현재 투자 중인 종목 중 SCHD(+14.98%), 리얼티인컴(+17.08%), TSMC(+13.41%), DIVO(+4.85%)는 포트폴리오 상위 10종목이 앞서고 있습니다.
또한 아이언 마운틴(+30.01%), 그외 국장에서 투자중인 KODEX 200타겟위클리커버드콜(+25.59%), KODEX 금융고배당TOP커버드콜(+10.89%), KODEX 미국배당커버드콜액티브(+3.69%) 등 상위 종목들이 S&P500 지수를 이기는데 도움이 되었습니다.
물론 성장주로 투자 중인 마이크로소프트, 애플, 구글, 아마존, 테슬라 등은 26년들어서 지지부진하여 성과를 깎아 먹고 있고, 비중은 3% 정도되는 중소형 성장주 3개 (템퍼스AI, 비트마인, 로빈후드) 역시 수익률을 까먹고 있긴 합니다.
S&P500 이기는 배당투자 종목별 비중
현재 총 26개 종목에 투자하고 있고, 상위 10종목 비중이 70%입니다. 26개 종목에 분산투자하고 있지만, 실제로는 상위 10개에 집중 투자하고 있는 셈입니다.
상위 10종목 중 비중 1위는 미국배당ETF인 SCHD로 14.8%(SCHD는 현재 3,035개 보유, 6년 째 1주도 안 팔고 매수만 하고 있습니다). 그 외 DIVO, JEPQ, 리얼티인컴 4개 배당주가 상위 1-4위이고, 비중은 38%입니다.
그리고 성장주로는 미국성장주 ETF인 SCHG-마이크로소프트-애플-TSMC 4개입니다. 그리고 국장의 KODEX 200 타겟위클리커버드콜과 KODEX미국배당커버드콜액티브로 총 10개 종목의 비중이 70%입니다.
그외 알파벳-아이언마운틴-아마존 등에 투자하고 있습니다.
배당주와 성장주 분산투자로 S&P500 이길 수 있다
필자는 현재 성장주 34% 채권 5%, 배당주 61%로 투자하고 있습니다. 최근 성장주 주가하락으로 비중이 36%에서 34%로 줄었고, 배당주는 61%로 2% 늘었습니다. 이러한 포트폴리오는 2021년부터 종목을 교체하면서, 비슷한 비중으로 투자를 하고 있습니다. 24년-25년에도 S&P500을 이겼고, 26년 현재에도 S&P500을 이기면서 투자를 하고 있습니다.
배당투자 3원칙은 평범하지만 강력하다
필자가 늘 강조하는 배당투자 3원칙 즉 1) 배당주와 성장주 분산투자, 2) 적립식 분할매수, 3) 배당재투자를 꾸준한 반복을 통하면, 5% 배당 받으면서도 S&P500 지수를 이기는 투자를 할 수 있습니다.
배당주는 현재와 같은 하락장에서는 지수보다 덜 하락하게 해주고, 성장주는 상승장에서는 지수보다 더 상승하고, 5%의 배당금은 하락장에서도 매수를 계속할 수 있게 해줍니다. 배당투자 3원칙을 꾸준하게 반복하면, S&P500보다 더 좋은 성과를 꾸준하게 낼 수 있고, 누적적으로 복리효과를 계속 높일 수 있습니다.
월부 회원님들의 꾸준한 배당 투자를 응원드립니다.
AI 시대에 필사적으로 주식투자를 해야하는 이우
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