[재테크입문반 2주차 과제] 가슴 떨리는 비전보드와 목표 수익률을 바탕으로 인생 로드맵 세우기! [재테크입문반 1기 1조는 1조(1兆) 되조 원과장]

26.08.07

STEP 1~3. 비전보드 및 노후자금 계산 (1주차 과제)

STEP 4. 요구 수익률 계산

이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요.
지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다.
저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요.
내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.

목표 금액 62억 기준
(현재 나이 36세 / 순자산 8.49억 / 연 저축 금액 1,650만원으로 시작!)
☑️ 현재 보유한 순자산을 15% 수익률로 50세까지 굴리면 목표 금액 62억 달성 가능!

☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 남은 승진 1회 및 아들 교육비 증가분 반영

투자 수익률	목표 달성 나이	달성연도
수익률 5%	73세	2063년
수익률 10%	56세	2046년
수익률 15%	50세	2040년
수익률 20%	47세	2037년

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 매년 5% 연봉 상승분(예상)을 모두 투자금으로 저축 필요

☑️ 맞벌이를 유지하되, 소득을 올릴 수 있는 방법을 와이프와 계속 찾아보자!

☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 50세(2040년) 은퇴 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.

이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (′26~′30년)	📍2026년, 36세 - 수도권 비규제 1호기 투자완료 (β투자) - 재테크 입문반 수강 후 ‘부의 지도‘ 완성하기 - 전배 가는 사업장에 잘 적응하기 (사람/업무/루틴) 📍2027년, 37세 - 수도권 비규제 2호기 투자하기 (β투자) - S&P500 투자로 종잣돈 모으기 (β투자) 📍2028년, 38세 - ′28년까지 서울 25개구 앞마당 확보! - 순자산 10억 달성! - 운동(취미) 동호회 가입하기
+5년 뒤 (′31~′35년)	📍2031년, 41세 - 1,2호기 매도, 3급지 동작구로 갈아타기(3호기) (β투자) - CL4 승격 & 편안한 직장 생활 - 운동 아마추어 대회 나가기 📍2032년, 42세 - S&P500 투자로 종잣돈 모으기 (β투자) - 순자산 20억 달성! 📍2034년, 44세 - 수익률 20% 목표! 지방 광역시 4호기 투자 (α투자) 📍2035년, 45세 - 순자산 30억 달성!
+10년 뒤 (′36~′40년)	📍2036년, 46세 - 3,4호기 매도 후 1급지 송파구로 갈아타기(5호기) (β투자) 📍2037년, 47세 - 아들 대학교 입학 (회사에서 등록금 지원받기) 📍2038년, 48세 - 수익률 20% 목표! 지방 광역시 6호기 투자 (α투자) - 순자산 50억 달성! 📍2040년, 50세 - 순자산 목표 62억 달성! - 5,6호기 매도 후 자산재배치 하기. - 성동구 옥수 30평대 내집마련 + 3급지 7호기 투자 (β투자)
+15년 뒤 (′41~′45년)	📍근로소득을 자본소득으로 바꾸는 시스템 완성하고 퇴사하기! - 일상에서 산책 & 대화하는 삶 즐기기♡ - 자산 포트폴리오 점검(a.k.a 너나위님 포트폴리오) . 부동산 60%, S&P500 20%, 금 5%, 비트코인 5%, 테마ETF 5%, 개별종목 2%, 원화 3% - 시간적 / 금전적 제약 없이 친구와 가족 만나기
골인! +20년 뒤 (′46년~)	📍부모와 자식에게 모두 경제적 Support 해줄 수 있는 삶!

시기

나의 목표

지금 ~ 첫 5년

(′26~′30년)

📍2026년, 36세

- 수도권 비규제 1호기 투자완료 (β투자)

- 재테크 입문반 수강 후 ‘부의 지도‘ 완성하기

- 전배 가는 사업장에 잘 적응하기 (사람/업무/루틴)

📍2027년, 37세

- 수도권 비규제 2호기 투자하기 (β투자)

- S&P500 투자로 종잣돈 모으기 (β투자)

📍2028년, 38세

- ′28년까지 서울 25개구 앞마당 확보!

- 순자산 10억 달성!

- 운동(취미) 동호회 가입하기

+5년 뒤

(′31~′35년)

📍2031년, 41세

- 1,2호기 매도, 3급지 동작구로 갈아타기(3호기) (β투자)

- CL4 승격 & 편안한 직장 생활

- 운동 아마추어 대회 나가기

📍2032년, 42세

- S&P500 투자로 종잣돈 모으기 (β투자)

- 순자산 20억 달성!

📍2034년, 44세

- 수익률 20% 목표! 지방 광역시 4호기 투자 (α투자)

📍2035년, 45세

- 순자산 30억 달성!

+10년 뒤

(′36~′40년)

📍2036년, 46세

- 3,4호기 매도 후 1급지 송파구로 갈아타기(5호기) (β투자)

📍2037년, 47세

- 아들 대학교 입학 (회사에서 등록금 지원받기)

📍2038년, 48세

- 수익률 20% 목표! 지방 광역시 6호기 투자 (α투자)

- 순자산 50억 달성!

📍2040년, 50세

- 순자산 목표 62억 달성!

- 5,6호기 매도 후 자산재배치 하기.

- 성동구 옥수 30평대 내집마련 + 3급지 7호기 투자 (β투자)

+15년 뒤

(′41~′45년)

📍근로소득을 자본소득으로 바꾸는 시스템 완성하고 퇴사하기!

- 일상에서 산책 & 대화하는 삶 즐기기♡

- 자산 포트폴리오 점검(a.k.a 너나위님 포트폴리오)

. 부동산 60%, S&P500 20%, 금 5%, 비트코인 5%,

테마ETF 5%, 개별종목 2%, 원화 3%

- 시간적 / 금전적 제약 없이 친구와 가족 만나기

골인! +20년 뒤

(′46년~)

📍부모와 자식에게 모두 경제적 Support 해줄 수 있는 삶!

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.

시기	나의 목표
2026	수도권 비규제지역 1호기 투자! 재테크 입문반 수강 후 '부의 지도' 완성하기! 전배 가는 사업장에 잘 적응(사람/업무) 하면서 다시 루틴 잡기! (미모원씽, 출/퇴근독서, 점심전임, 퇴근전운동, 취침전시세) 수도권 비규제지역 2호기 투자준비 (종부세 따져보기!) 서울 앞마당 6개 확보! 아들 2학년
2027	수도권 비규제지역 2호기 투자하기! 미국시장지수 S&P500 투자로 종잣돈 모으기 루틴 지속하기 서울 앞마당 15개 확보 (2,3,4급지 위주로) 회사에서 맡은 일 1인분 하기! (주변 동료에게 피해없게) 결혼10주년 해외여행 가기 '아너스' 되기 아들 3학년
2028	순자산 10억 달성&후기! 미국시장지수 S&P500 투자로 종잣돈 모으기(지속) '월부학교' 가기! 루틴 지속하기 서울 앞마당 25개구 전체 확보 와이프와 함께 할 운동(취미) 동호회 가입하기 아들 4학년
2029	1,2호기 주변 신도시 공급 Risk 점검하기 미국시장 지수 S&P500 투자로 종잣돈 모으기(지속) 지방광역시 앞마당 확보 (부산→대구, 인구수 순) 루틴 지속하기 운동 동호회 활동 즐기기 아들 5학년
2030	1,2호기 매도 & 서울 3급지 이상 갈아타기 준비! 미국시장지수 S&P500 투자로 종잣돈 모으기(지속) '월부학교' 가기! 지방광역시 앞마당 확보 (대전, 울산) 루틴 지속하기 CL4 승격 준비 5년 로드맵 목표 달성 및 다음 10년 계획 세우기 아들 6학년
부자 생활 습관 (5년 공통)	매일 미모 후 원씽하기 매일 목/실/감 쓰기 매일 가족과 함께하는 시간 갖기 月 2권 독서/후기 꾸준한 앞마당 만들기(서울 우선 → 지방광역시)

원과장's 비전보드_260807.pdf
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