STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 32억 기준
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 100세이후 | 2070년 이후 |
| 수익률 10% | 95세 | 2065년 |
| 수익률 15% | 84세 | 2054년 |
| 수익률 20% | 78세 | 2048년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성을 목표로 해도 은퇴 전에 안된다. ㅜ
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 61세) | -월부 실전반 도전, 꾸준히 강의듣기 - 종잣돈 년간 2000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자와 알파 투자공부 병행 - 부업 도전하기 - 0호기 매도하고 2호기 수도권 갈아타기 |
| 10년 뒤 (2036년, 44세) | - 서울 3급지(동작구) 갈아타기 - 순자산 10억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 부업 지속하기 - 봉사활동 |
| 15년 뒤 (2041년, 49세) | - 미국지수 투자 - 부업 지속하기 - 편안한 노후생활 |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | - 미국지수 투자 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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