과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 38억 기준
(현재 나이 44세 / 종잣돈 포함 연 저축 1억원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 55세 | 2037년 |
| 수익률 10% | 52세 | 2033년 |
| 수익률 15% | 50세 | 2032년 |
| 수익률 20% | 49세 | 2031년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1억원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 52세(2033년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 49세) | -열반,내집마련 실전반, 주식강의 (강의) - 종잣돈 년간 1억원 이상씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 20억 달성 서울 상급지 신축 갈아타기 진행 -고3,중3 입시 서포트 인서울대 입성 -서울 상급지 갈아타기 성공 |
| 10년 뒤 (2036년, 54세) | - 서울 상급지 내집마련 실거주하며 -부동산, 주식 투자자로 살기 -자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 59세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 35억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) - 몸과 마음이 건강한 노후 생활 준비 |
| 20년 뒤 (2046년, 64세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 45억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 투자자> 수익화 안정화에 집중 - 투자 동료들과 즐겁게 투자하며 행복하고 풍요로운 노후 보내기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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