STEP 4. 요구 수익률 계산
이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요.
지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다.
저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요.
내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.
목표 금액 36억 기준 (종잣돈 포함 연 저축 3,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 연도 | |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 2052년 (+27년) | |
| 수익률 10% | 2042년 (+17년) | |
| 수익률 15% | 2037년 (+12년) | |
| 수익률 20% | 2035년 (+10년) |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 2037년(+12년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년) | - 꾸준히 재테크 공부하기(강의) - 1년 3000만원씩 꾸준히 모으기 - 아파트 갈아타기로 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 순자산 15억 달성 및 서울 3급지(광진구) 갈아타기 |
| 10년 뒤 (2036년) | - 자산 2배되는 2급지(용산구) 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 직장에서 팀장으로 승진하기 |
| 15년 뒤 (2041년) | - 강남3구 서초구 갈아타기, 순자산 36억 달성 - 안정적인 가정, 편안한 직장생활 - 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) |
| 20년 뒤 (2046년) | - 가족, 지인 도와주는 자산 지키는 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중으로 부업완성하기 - 1년 한번 외국에서 한달살기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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