스마트 젠틀 미남이신 광금러 강사님의
[평생쓰는 월300 포트폴리오 맞춤 완성반] 강의 중
Part7에서 궁금증이 있습니다.
제가 이해력이 짧은 관계로..
초등학생이라고 생각해주시면서
답변해주심 감사하겠습니다..
질문1. 아래 사례 “3)”에서 [미국 직투 vs ISA]는 “개인마다 우선순위가 다르다”하셨는데, 둘다 투자하면 안 되나요?
[미국 직투+ISA] 둘 중에 하나만 양자택일해야 한다는 말씀이신가요?
혹시 [미국 직투+ISA] 둘 다 투자해도 괜찮나요?
(미국 직투는 총 투자 금액 2,500만원 준수 + ISA는 연 납입한도 2,000만원 알고 있다고 가정)
(강의자료라서 최대한 가렸습니다)
질문2. 위 사례는 “월 300만원 투자”로 가정하셨는데, 총 금액 합산하면 300만원이 안 나와요. 잘못 이해했나요?
총 275만원 = 1) 연금저축 (50만원) + 2) IRP (25만원) + 3) 미국 직투 (100만원) + 4) 100만원
저를 도와주실 고수 선배님께..
미리 감사합니다..
정말 감사합니다..
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댓글
안녕하세요 김사원님 저번부터 열심히 하시는 모습 아주 멋있으십니다 !! 말씀하신 것처럼 미국 주식과 ISA 계좌 모두 사용하시는 것이 가능하며 좋은 방법이라고 생각합니다. 강의에서도 그렇게 설명해주신 것으로 알고 있어요 시장 평균 (S&P500) 10% 수익률을 기준으로 미국 직투 계좌에 2,500만원 투자 금액을 채우는 것과 ISA 계좌 비과세 200 or 400만원을 채울 수 있는 금액을 월 적립식 투자로 진행하시는 것으로 가이드 주신 걸로 알고 있습니다. 우선순위는 미국 직투가 높습니다. 왜냐하면? 미국 비과세는 연 250만원이고 ISA 계좌는 3년 만기 후 200 or 400만원을 받을 수 있기때문입니다. 저는 월 투자 가능 금액에서 미국 직투와 ISA 계좌 비중을 가지고 투자 진행하고 있습니다. 질문 2번에서도 ISA 25만원을 넣으면 300만원이 될 것 같네요
